Laut Strategen der Bank of America wird die USA eine CBDC einführen
Der Fed-Vorsitzende hat zuvor betont, dass es nicht wichtig sei, der erste zu sein, der eine souveräne digitale Währung entwickelt.
Die USA werden nach Ansicht der Bank of America bis 2030 eine von der Zentralbank unterstützte digitale Währung einführen. Die Bank betrachtet die Ausgabe einer digitalen Zentralbankwährung in den USA als „unvermeidlich“, auch wenn Finanzbehörden und Gesetzgeber weiterhin über ihre Machbarkeit debattieren.
Bloomberg berichtete gestern, dass die Investment- und Finanzdienstleistungsbank glaubt, dass sich die CBDC von bestehenden digitalen Währungen unterscheiden wird. Es wird hauptsächlich der Federal Reserve unterstellt sein und nicht von anderen Geschäftsbanken verwaltet werden.
Viele Länder weltweit beschäftigen sich derzeit mit der Idee digitaler Zentralbankwährungen. Einige, wie die Bahamas, haben bereits eine virtuelle Währung eingeführt, während andere wie China, Korea und Schweden erhebliche Fortschritte gemacht haben.
Die USA haben jedoch noch nicht gehandelt. Der Fed-Vorsitzende Jerome Powell bekräftigte, dass sich die Federal Reserve Zeit nehmen wird, um die digitale Währung zu entwickeln.
Stablecoins werden nicht aussterben
Der Bericht, der von zwei Analysten der Bank, Andrew Moss und Alkesh Shah, erstellt wurde, führte auch detailliert aus, dass der Aufschwung der Stablecoins nicht übersehen werden darf. Das Paar fügte hinzu, dass diese virtuellen Währungen im Laufe der Jahre mehr Verwendung finden würden, was ihren Platz im Geldsystem noch stärker prägen würde, vor allem wenn die USA bei der CBDC-Entwicklung hinterherhinken.
„Wir gehen davon aus, dass die Einführung und Verwendung von Stablecoins für Zahlungen in den nächsten Jahren erheblich zunehmen wird, da Finanzinstitute Lösungen für die Verwahrung und den Handel digitaler Vermögenswerte erforschen und Zahlungsunternehmen Blockchain-Technologie in ihre Plattformen integrieren“, heißt es in einem Abschnitt des von Bloomberg zitierten Berichts.
Es ist erwähnenswert, dass Powell Anfang dieses Monats enthüllte, dass sowohl CBDCs als auch „gut regulierte, privat ausgegebene Stablecoins“ im US-Finanzsystem existieren könnten. In einer Anhörung vor dem Bankenausschuss des Senats erklärte Powell, dass sich die beiden nicht gegenseitig ausschließen und daher innerhalb desselben Systems verwendet werden können.
Herausforderungen und Vorteile einer CBDC in den USA
Moss und Shah wiesen darauf hin, dass von privaten Unternehmen ausgegebene digitale Währungen wahrscheinlich weiterhin verwendet werden würden. Sie erkannten auch drei potenzielle Probleme, die der Einführung von CBDC im Wege stehen: finanzielle Instabilität, Privatsphäre der Benutzer und illegale Transaktionen.
Der Bericht der Bank of America erschien weniger als eine Woche nachdem die Federal Reserve Bank einen Bericht veröffentlicht hat, der die Vor- und Nachteile der Einführung einer digitalen Währung untersucht.
Der 40-seitige Bericht mit dem Titel „Geld und Zahlungen: Der USD im Zeitalter der digitalen Transformation“ untersuchte auch die Verwendungen und Funktionen einer CBDC sowie die potenziellen Risiken und damit verbundenen politischen Erwägungen.
Der am vergangenen Donnerstag veröffentlichte Bericht der Federal Reserve nannte niedrigere Transaktionskosten und schnellere Abwicklungen als Hauptvorteile einer CBDC. Es wurde auch die Verletzung der Privatsphäre der Benutzer als größter Nachteil hervorgehoben, da die Regierung die Macht über die CBDC-Ausgabe hat.
Korea schließt die erste Runde der CBDC-Probeversuche ab
An anderer Stelle berichtete die Nachrichtenagentur Yonhap gestern, dass die Bank of Korea die erste Runde eines zweistufigen CBDC-Pilotprogramms abgeschlossen habe. Die erste Phase begann im August und lief bis Dezember. Die letzte Phase ist derzeit im Gange und wird im Juni abgeschlossen sein.
Die erste Phase konzentrierte sich auf die primären Funktionen der digitalen Währung, während sich die zweite Phase mit realen CBDC-Anwendungsfällen befassen wird, darunter grenzüberschreitende Überweisungen sowie Privat- und Offline-Zahlungen. Für diese zweite Phase wird die Bank Berichten zufolge weitere Institutionen einbeziehen.
Nach erfolgreichem Abschluss dieser Phase würde die Bank die Bereitstellungspläne prüfen.
